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Qu’est-ce qu’un bénéficiaire et qui peut en être un ?

On janvier 6, 2021 by

Lorsque vous souhaitez transmettre vos biens et autres effets à quelqu’un d’autre après votre décès, vous décidez de ce que l’on appelle un bénéficiaire. Un bénéficiaire est une personne que vous désignez dans des documents juridiques, tels qu’un testament ou une fiducie, une police d’assurance vie, des comptes bancaires et même des comptes de retraite comme les IRA et un 401(k). Le choix d’un bénéficiaire est une décision importante, car il permet de s’assurer que tout ce que vous possédez est entre de bonnes mains et que tous ceux que vous aimez sont protégés alors qu’ils avancent sans vous.

Vous pouvez désigner plus d’un bénéficiaire et, bien que la plupart des gens choisissent des membres de leur famille, il est parfaitement acceptable de choisir quelqu’un d’autre si cela a un sens pour votre situation particulière.

Voici quelques exemples de bénéficiaires :

  • votre conjoint
  • Les enfants que vous pourriez avoir
  • Un mineur autre que vos enfants
  • Vos parents et grands-parents
  • Vos frères et sœurs
  • Tout cousin ou autre parent
  • Votre patrimoine
  • Le fiduciaire d’un trust que vous avez créé
  • Une organisation caritative ou à but non lucratif
  • Un ami proche et personnel

Il peut être surprenant que vous ayez autant de possibilités pour désigner les bénéficiaires principaux et les bénéficiaires subsidiaires. Mais c’est la beauté de voir vos souhaits réalisés de la bonne manière.

Prenez, par exemple, Jane. Elle avait 62 ans, était veuve et mère de six enfants adultes lorsqu’elle est décédée. Dans son testament, elle a désigné tous ses enfants comme bénéficiaires égaux de sa succession. La seule exception était une vieille horloge de grand-père, dont elle voulait que son frère, Fred, hérite. Parce qu’elle a précisé exactement qui allait recevoir ces objets, il n’y a eu aucune question, aucune blessure, ni aucune dispute entre les membres de sa famille et ses amis survivants. Ses souhaits ont été suivis et les bons bénéficiaires ont été pris en charge pour aller de l’avant.